В Татнефти внедрили прогрессивные методы управления финансами

Среди них – оцифровка системы динамического дисконтирования и кэш-пуллинг.

(31 июля 2025 10:15 , ИА "Девон" ) «Татнефть» перешла на ИТ-платформу собственной разработки для динамического дисконтирования. В ней все расчеты и весь документооборот проходят в автоматизированном режиме. Об этом в интервью изданию «Финансовый директор»  рассказал руководитель центра корпоративных финансов Центра обслуживания бизнеса ПАО «Татнефть» Рамиль ВАСИКОВ.

В «Татнефти» с 2021 года используется такой высокоэффективный инструмент, как динамическое дисконтирование.
«Это практически безрисковый инструмент, когда покупатель оплачивает счета ранее срока, указанного в договоре, и получает за это премию от поставщика, - поясняет Васиков. - Данный инструмент – обоюдовыгодный».

Так, покупатель получает большую премию по сравнению с размещением оплачиваемой суммы на депозите. В свою очередь, поставщик экономит по сравнению с кредитом или факторингом. При этом ему не нужно вести дополнительный документооборот с банками.

«Оборот денежных средств за прошлый год с использованием данного инструмента в компании составил порядка 8 млрд руб., - продолжает руководитель центра. - При этом сумма полученной премии превысила 130 млн руб.».

«Мы используем широкий диапазон финансовых инструментов, позволяющих обеспечить максимальную эффективность использования денежных ресурсов предприятий Группы «Татнефть», - подчеркивает Рамиль Васиков. - Например, в рамках классического кэш-пуллинга используется механизм финансирования. В рамках этой схемы банк в течение рабочего дня проводит платежи наших предприятий за «свой счет».

При этом образуется отрицательный остаток. Он автоматически погашается в конце каждого дня за счет поступлений или списания с мастер-счета «Татнефти». Временно свободные средства компания размещает на банковских депозитах или использует биржевые инструменты.

Кроме того, активно используется схема взаиморасчетов через Корпоративный центр зачета взаимных требований (ЦЗВТ) «Татнефть». Это позволяет не изымать деньги предприятий из оборота, своевременно расплачиваться по своим обязательствам и погашать дебиторскую задолженность.
ЦЗВТ объединяет более 250 компаний. Ежемесячные обороты через него достигают 45–50 млрд руб.

Центр корпоративных финансов обеспечивает управление финансами предприятий Группы «Татнефть». Подразделение формирует и контролирует исполнение бюджетов движения денежных средств, организует и сопровождает проведение платежей. Также оно ведет работу с ликвидностью (привлекает и размещает денежные средства), контролирует задолженность.

Справка Информагентства «Девон»:

Динамическое дисконтирование — это метод управления оборотным капиталом компании, при котором покупатель и поставщик согласовывают условия ранней оплаты счетов с дисконтом в зависимости от суммы и количества дней до планового срока оплаты по договору.

Кэш-пулинг - финансовый инструмент, который позволяет в рамках холдинга централизованно управлять ликвидностью разных предприятий. При этом перераспределяются средства между счетами участников пула. Это позволяет оптимизировать управление денежными потоками и снизить комиссии за транзакции.

Поделиться этой новостью у себя в соцсетях

Поиск по теме: Татнефть деньги